Фальшивые банки

19 июня 2013, 19:30 3160

С начала текущего года в глобальной сети был обнаружен ряд фальшивых банков, которые предлагали свои услуги гражданам, не располагая соответствующими лицензиями. В настоящее время некоторые из них удалось заблокировать, однако по-прежнему существует достаточно большой риск нарваться на мошенников в Интернете. Тем временем российские граждане все чаще осуществляют контроль своих финансов посредством электронных сервисов, а злоумышленники изобретают все новые способы обчистить карманы потенциальных заемщиков.

ТОН и Балткомбанк: фальшивые банки на просторах Рунета

БалткомбанкЕще в середине 2009 года представители Центрбанка сообщали, что в Интернете были выявлены «липовые» представительства некоторых известных российских кредитных компаний. Тогда же в сети появился сайт, на котором стали регулярно публиковаться списки официальных адресов отечественных финорганизаций. В настоящее время перечень содержит около 1200 названий, однако лишь 2/3 из них принадлежат действующим кредитным компаниям.

В начале этого года регуляторам удалось выявить сразу 4 подделки. Первую разоблачили в феврале - ей оказалась некая организация ТОН-банк, которая занималась финансовой деятельностью без лицензии. Примечательно, что размещенные на сайте компании данные принадлежали Первому Федеральному АКБ. Последний же прекратил работу еще в 2004 году. Далее, по указанному на сайте физическому адресу оказалось множество различных фирм, которые не имели никакого отношения к финансовой деятельности. Сегодня tonbank.ru не работает, однако ранее этот фальшивый банк предлагал услуги оформления кредитных карт, получения займов наличными, а также ссуд на жилплощадь и приобретение авто.

Еще несколько «липовых» финорганизаций были обнаружены на просторах Рунета в апреле. В СМИ проскочила информация о Балткомбанке, офис которого якобы размещен в Санкт-Петербурге. На деле оказалось, что не только адреса, но и лицензии ЦБ у этой компании не имеется. Кстати, копия последней была размещена на сайте организации, однако в ходе разбирательств удалось выяснить, что ее в 2007 году подписал Андрей Козлов, который на самом деле погиб еще в 2006-м. Особый же интерес вызывает поразительная схожесть не только сайтов «Балтком» и ТОН, но и схем их работы – на лицо работа одного и того же «мастера».

ОБР и НКТБ: стойкий привкус финансовой «липы»

ОБРТретьим фальшивым банком, который предлагал свои услуги российским гражданам, не имея на то прав, оказался ОБР. Как удалось выяснить, сайт компании был оформлен на скорую руку – в текстовой части присутствуют масса ошибок и несоответствий. Обратная связь не работала, а офисные телефоны не отвечали. Тем не менее, компания предлагала услуги по обмену валют, а также проверке подлинности и размену дензнаков. Веб-ресурс ОБР приглашал к сотрудничеству на открытых финансовых рынках по ряду операций, в которых организация якобы принимала активное участие.

И, наконец, в конце мая 2013 года регуляторы обнаружили в сети четвертый по счету фальшивый банк – НКТБ. Он имеет нижегородскую «прописку» и располагает генеральной лицензией ЦБ №2172. Однако, как оказалось в ходе проверки, за этим номером был закреплен некий Гражданский банк, который был лишен прав на финдеятельность целых 13 лет назад. Звонить по указанным на сайте НКТБ телефонам бесполезно – в разговор неизменно вступает автоответчик, а после длительного ожидания ответа оператора либо включается факс, либо слышатся короткие гудки.

Пользователям этот фальшивый банк предлагает услуги оформления кредитных карт, получения займов, в т.ч. на покупку жилплощади и транспорта, а также открытия вкладов. Чтобы стать клиентом НКТБ достаточно прислать по электронной почте копии страниц паспорта, а также подписать договор, который необходимо отправить посредством «Почты России».

Другие фальшивые банки Рунета

фальшивые банкиСовсем недавно ЦБ обнаружил пятую с начала этого года подделку – КАМ-банк, сайт которого удивительно похож на ресурсы уже известных нам ТОН и Балтком. Регистрация домена компании была проведена в марте 2013-го, однако в данный момент оба ее сайта недоступны.

Что же общего между этими и еще множеством других фальшивых банков? Оказывается все просто. Достаточно взглянуть на текстовую часть и становится ясно, что писавшие ее не слишком заботились о соответствии правилам русского языка либо создавали контент на скорую руку. Впрочем, на удочку мошенников все равно попалось достаточно заемщиков, которых привлекли удивительно выгодные условия кредитования. Между тем ЦБ отмечает, что фальшивые банки в Рунете если и присутствуют, то пока в достаточно скромном количестве. При этом регулятор уже обсудил с Минкомсвязи план действий по проверке доменов, имена которых включают определенные слова и словосочетания.



Мнения и комментарии по теме
Комментарии
{**}